▶ Money Plus Special (24/03/69-2)

*** รับมือความผันผวนยามสงคราม : ทำไมต้องซื้อ "โลกทั้งใบ" ด้วย WORLDA01 ?

มุมมอง : คุณอรรถนันต์ ปิยเศรษฐ์ เกี่ยวกับการวางแผนลงทุนในสภาวะสงครามและความผันผวน ผ่าน DR "WorldA01"

**กลยุทธ์การลงทุนในสภาวะสงครามและความไม่แน่นอน

* เน้นการกระจายความเสี่ยง (Diversification): ในสภาวะที่มีความไม่แน่นอนสูงและไม่มีใครรู้ว่าสงครามจะจบลงเมื่อไหร่ การกระจายการลงทุนถือเป็น "Playbook" ที่ช่วยให้พอร์ตลงทุนอยู่รอดได้ในระยะยาว

* กระจายดีกว่ากระจุก: แม้การลงทุนแบบกระจุก (Focus) ในหุ้นผู้ชนะอาจสร้างความมั่งคั่งได้เร็วหากมองถูกทาง แต่ในยามผันผวน การกระจุกมีความเสี่ยงสูงมาก หากผิดทางและไม่ตัดขาดทุนจะทำให้เงินจม

* ซื้อโลกทั้งใบ: การลงทุนในดัชนีโลกอย่าง MSCI World แม้จะไม่ใช่แชมป์ที่ทำกำไรสูงสุดในทุกปี แต่ก็ไม่เคยเป็นที่โหล่ และจะอยู่รอดไปกับระบบทุนนิยมและการบริโภคของโลก

**ทำความรู้จักกับ DR "World A01"

* ลักษณะของสินทรัพย์: เป็น DR (Depositary Receipt) ที่ออกโดยหลัก ทรัพย์บัวหลวง อ้างอิงกับ ETF ของ Invesco ที่จดทะเบียนในตลาดเยอรมัน ซึ่งลงทุนตามดัชนี MSCI World

* การกระจายตัว: ลงทุนในหุ้นประมาณ 1,300 ตัวทั่วโลก เน้นประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Markets) โดยมีสัดส่วนหลักอยู่ใน สหรัฐอเมริกาประมาณ 70-75% รองลงมาคือญี่ปุ่น อังกฤษ และแคนาดา

* กลุ่มอุตสาหกรรม: กระจายในหลายเซกเตอร์ เช่น IT (26.8%), การเงิน (16.8%), อุตสาหกรรม (11%) รวมถึงสินค้าอุปโภคบริโภคและสุขภาพ

* ค่าธรรมเนียมต่ำ: มีค่าบริหารจัดการที่ต้นทางประมาณ 0.19% ต่อปี ซึ่งถือว่าต่ำมากสำหรับรายย่อย

** ข้อดีของดัชนี MSCI World และกลไกการปรับพอร์ต

* ถือครองผู้ชนะเสมอ: ดัชนีจะปรับน้ำหนักอัตโนมัติ โดยเพิ่มน้ำหนักในหุ้นที่เก่งและทำกำไรได้ดี และลดน้ำหนักหุ้นที่อ่อนแอลง ทำให้ผู้ลงทุนไม่ต้องคอยปรับพอร์ตเอง

* ผลตอบแทนย้อนหลัง: ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ให้ผลตอบแทนทบต้นประมาณ 13% ต่อปี (รวมประมาณ 230%) ซึ่งถือว่าเติบโตได้ดีตามความสามารถในการทำกำไรของบริษัทจดทะเบียน

* การจัดการปันผล: กองทุนต้นทางที่ไอแลนด์ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีปันผล และจะนำปันผลที่ได้ไป ลงทุนต่อ (Reinvest) ทำให้ NAV เติบโตขึ้นโดยไม่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายเหมือนการรับปันผลเป็นเงินสด

** คำแนะนำการลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Averaging)

* สร้างวินัยและลดความผันผวน: การซื้อสะสมด้วยเงินจำนวนเท่ากันทุกเดือน เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาติดตามตลาดและต้องการลงทุนในระยะยาว

* พลังของดอกเบี้ยทบต้น: ตัวอย่างเช่น หาก DCA เดือนละ 5,000 บาท หากได้ผลตอบแทน 13% ต่อปี ใน 10 ปีจะมีเงินประมาณ 1.4 ล้านบาท และหากถือยาวถึง 30 ปี อาจมีถึง 12 ล้านบาท

* ความเหมาะสมตามช่วงวัย:

   * คนรุ่นใหม่: เหมาะมากที่จะใช้เป็น Core Portfolio เพราะมีระยะเวลาลงทุน (Runway) ยาว

   * คนอายุ 50+: สามารถลงทุนได้เช่นกัน แต่ควรแบ่งเงินบางส่วนไปลงในสินทรัพย์ที่ปลอดภัยกว่าหรือให้กระแสเงินสด เนื่องจาก World A01 เน้นการเติบโตของราคามากกว่าจ่ายปันผล

**เทคนิคการซื้อขายและพอร์ตแนะนำ

* ช่วงเวลาซื้อขายที่เหมาะสม: เนื่องจากอ้างอิงตลาดเยอรมัน เวลาที่ตลาดไทยและเยอรมันเปิดทับซ้อนกันคือ 14:00 - 16:30 น. และ 19:00 - 22:30 น. จะได้ราคาที่สะท้อนความเป็นจริงที่สุด

* การจัดพอร์ต (Core & Satellite):

   * Core Portfolio (70-80%): ลงทุนใน World A01 เพื่อความมั่นคงระยะยาว

   * Satellite Portfolio (20-30%): ลงทุนในหุ้นรายตัวที่คาดว่าจะเติบโตเด่น (Alpha) เช่น CATL01 (แบตเตอรี่ EV), Micron01 (ชิปหน่วยความจำ AI) หรือ ASML01 (เครื่องผลิตชิป)

**ความเสี่ยงที่ควรระวัง

* ความเสี่ยงจากตลาดหุ้น: World A01 เป็นหุ้น 100% หากตลาดหุ้นโลกหรือสหรัฐฯ ปรับตัวลงรุนแรง (เช่น ช่วงโควิดหรือปี 2022) ราคาก็จะปรับตัวลงตามสัดส่วน

* ความผันผวนระยะสั้น: ในระยะสั้นราคาอาจผันผวนตามอารมณ์ตลาด (Emotional over Fundamental) แต่ในระยะยาวราคาจะวิ่งตามความสามารถในการทำกำไรของบริษัท

( มุมมอง : คุณอรรถนันต์ ปิยเศรษฐ์ จาก บล.บัวหลวง  ในรายการ Money Plus Special (24/03/69-2) ซึ่งเป็นการวิเคราะห์ตามสถานการณ์ ณ ขณะนั้น นักลงทุนควรใช้วิจารณญาณประกอบการตัดสินใจนะครับ)

**ติดตามรายละเอียดเพิ่มเติมได้

ในรายการ Money Plus Special (24/03/69-2)

✅ ลงทุน รับมือ “สงคราม” กระจาย / ล็อคเป้าหมาย ? เจาะลึก WORLDA01 น่าสนใจ ?คุณอรรถนันต์  (24/03/69) 16.15 น. (ช่วง2) 

**คลิกลิงค์เพื่อรับชม 

#MoneyPlusSpecial #MoneyPlusByYuthana

#การลงทุนมีความเสี่ยงศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน

Disclaimer “สำหรับข้อมูลและเนื้อหาในรายการมีวัตถุประสงค์เพื่อวิเคราะห์มุมมอง มิใช่การแนะนำ หรือเชิญชวน หรือชักจูง ในการลงทุนส่วนบุคคล แต่เป็นเพียงนำเสนอมุมมองและข้อมูลเพื่อการศึกษาเท่านั้น.

(ชมสดเฉพาะ Youtube/ Facebook ช่อง Money Plus by Yuthana)  

คลิกลิงค์  YOUTUBE  ช่อง Money Plus by Yuthana : www.youtube.com/@MoneyPlusSpecial   

คลิกลิงค์  Facebook ช่อง Money Plus by Yuthana : www.facebook.com/MoneyPlusByYuthana  

คลิกลิงค์  TikTok  ช่อง Money Plus by Yuthana : //www.tiktok.com/@moneyplusbyyuthana